Votre patrimoine est un ensemble. Immobilier, épargne financière, fiscalité, transmission : nous pilotons tous ces éléments de façon coordonnée, dans la durée.
La gestion de patrimoine n'est pas la vente de produits financiers. C'est une discipline qui exige une vision long terme, une maîtrise pluridisciplinaire (droit, fiscalité, finance, immobilier, assurance) et une indépendance absolue vis-à-vis des producteurs de solutions.
C'est précisément ce que Family Invest – MonPatrimoine Privé vous offre depuis plus de 35 ans : un accompagnement de haut niveau, comparable à celui d'une grande banque privée, mais avec la liberté de sélectionner les meilleures solutions du marché.
Notre positionnement
Photographie complète de votre situation : actifs, passifs, revenus, charges, fiscalité. Identification des forces, des faiblesses et des opportunités de votre patrimoine actuel.
Projection de vos revenus futurs, identification des gaps, mise en place des solutions de capitalisation adaptées (PER, assurance-vie, immobilier locatif, SCPI).
Audit fiscal systématique, activation des dispositifs légaux pertinents, restructuration des actifs existants pour minimiser la charge fiscale globale.
Immobilier d'habitation, locatif nu ou meublé, SCPI, immobilier d'entreprise : sélection des actifs, montage fiscal et financement optimisé.
Donation, démembrement de propriété, SCI familiale, assurance-vie : organisation anticipée de la transmission pour préserver le patrimoine familial des droits de succession.
Articulation du patrimoine privé et professionnel, optimisation de la rémunération du dirigeant, stratégie de cession ou de transmission d'entreprise.
Notre premier entretien patrimonial est confidentiel et sans engagement. C'est l'occasion de faire connaissance, de comprendre votre situation et vos objectifs, et de vous présenter les premières pistes d'optimisation que nous identifions pour vous.
Revenus, actifs, passifs, situation familiale, régime matrimonial, objectifs à court/moyen/long terme.
Évaluation de votre situation actuelle, identification des risques, des manques et des opportunités d'optimisation.
Plan d'action chiffré, priorisé, avec les solutions recommandées, les fournisseurs pressentis et l'impact attendu.
Rencontrons-nous. En Anjou ou en visioconférence, un premier échange confidentiel pour faire le point sur votre situation.